なぜこの行動計画シートが必要なのか？
不動産投資を始めたいけれど、何から手をつければいいのかわからない...。
そんな初心者の方のために、ステップバイステップで投資の準備を進められる行動計画シートを用意しました。
このExcelシートを使えば、目標設定から物件購入までの道のりが明確になり、成功への第一歩を踏み出せます。
成功した投資家は皆、計画的に行動しています
行き当たりばったりではなく、明確な計画に沿って進めることが不動産投資成功の鍵です。
このツールで実現できること：
- 自己資金に合わせた物件選びができる
- 借入可能額を正確に算出できる
- 購入までの具体的なスケジュールが作れる
- 銀行融資を通すための準備ができる
- 必要な専門家との相談ポイントがわかる
行動計画シートの主な機能
スケジュール自動作成
あなたの目標と現在の状況を入力するだけで、物件購入までの具体的なタイムラインを自動作成します。何をいつまでに準備すべきかが一目でわかります。
- 月別のタスクリスト
- 進捗管理チャート
- 重要マイルストーン通知
資金計画シミュレーション
年収や貯蓄額を入力するだけで、借入可能額や適正な物件価格帯を自動計算。無理のない資金計画を立てることができます。
- 借入可能額シミュレーション
- 月々の返済額計算
- 適正物件価格レンジ判定
融資審査対策チェックリスト
銀行融資を通すために必要な準備をチェックリスト形式で管理。審査で重視されるポイントを押さえて、融資を確実に受けられるよう準備できます。
- 事前審査通過のコツ
- 必要書類リスト
- 金融機関別対応戦略
行動計画シートの使い方
STEP 1: 目標設定シートに入力
不動産投資の目的（老後資金、子どもの教育費など）と達成したい金額・時期を入力します。あなたの目標に合わせた計画を立案するための基礎となります。
ポイント: 具体的な数字で目標を設定することで、モチベーション維持と計画の精度が高まります。
STEP 2: 自己診断シートで現状を把握
年収、貯蓄額、信用情報などを入力して、現在の投資可能額や借入可能額を算出します。これにより、無理のない範囲での物件選びが可能になります。
ポイント: 正直に自己診断することで、実現可能な投資計画が立てられます。
STEP 3: タイムライン自動生成
入力情報をもとに、物件購入までの最適なタイムラインが自動生成されます。各ステップでやるべきことが月別に表示され、進捗も管理できます。
ポイント: スケジュールを可視化することで、無理なく着実に準備を進められます。
STEP 4: 融資準備チェックリスト活用
融資審査に通るための準備をチェックリストを使って進めます。必要書類の準備から、事前に改善すべき点まで網羅的に確認できます。
ポイント: 融資は早めに相談することで、条件が良くなることがあります。
STEP 5: 進捗管理と実行
計画に沿って行動し、進捗を記録していきます。予定通りに進んでいるかチェックし、必要に応じて計画を調整しながら物件購入へと進みます。
ポイント: 定期的に進捗を確認することで、モチベーションを維持し、計画的に行動できます。
融資審査を通すためのポイント
融資審査で見られるポイント
年収と安定性
年収の額だけでなく、収入の安定性も重視されます。勤続年数が長いほど評価されます。
他の借入状況
住宅ローンやカードローンなど、他の借入金の状況が審査に大きく影響します。
物件の収益性
投資物件の家賃収入でローンを返済できるか、収支計画の妥当性が審査されます。
信用情報
過去の返済遅延や債務整理などの情報がないかチェックされます。
行動計画シートの活用法
このExcelシートには、融資審査対策に役立つ以下の機能が含まれています：
- 審査基準チェック - 主要金融機関の融資基準を元に、あなたが通過できる可能性を診断
- 必要書類リスト - 金融機関別に必要な提出書類を整理したチェックリスト
- 面談対策 - 融資担当者との面談でよく聞かれる質問と回答例
- 収支計画書テンプレート - 銀行に提出する収支計画書の作成支援
成功事例：
「初めての投資で不安でしたが、このシートの審査対策を実践して、希望額の融資を受けることができました。特に収支計画書テンプレートは銀行からの評価が高かったです。」（35歳・会社員）
このシートを使って成功した方々の声
田中さん（35歳・会社員）
初めての区分マンション投資
「計画的に進められたことで、焦ることなく最適な物件を見つけられました。特に融資審査対策のチェックリストのおかげで、希望通りの条件で融資が受けられました。」
物件: 都内中古マンション
購入価格: 1,800万円
計画から購入まで: 8ヶ月
佐藤夫妻（40代・共働き）
一棟アパート投資
「資金計画シミュレーションで無理のないローン額を把握できたことが大きかったです。スケジュール通りに進めることで、余裕を持って物件探しができました。」
物件: 郊外一棟アパート
購入価格: 3,200万円
計画から購入まで: 12ヶ月
山田さん（52歳・会社役員）
老後資金のための投資
「定年後の収入源として不動産投資を考えていました。タイムラインが明確になったことで、焦らず着実に準備を進められました。融資も問題なく通過できました。」
物件: 都心の中古区分マンション2室
購入価格: 合計4,500万円
計画から購入まで: 10ヶ月
今すぐ行動計画シートをダウンロード
計画的な不動産投資の第一歩を踏み出しましょう
※このシートはExcel 2013以降で利用できます
よくある質問
Q. Excelの操作が苦手でも使えますか？
A. はい、基本的な入力欄に数値を入れるだけで自動計算される仕組みになっています。詳しい操作説明も付属しています。
Q. Mac版のExcelでも使えますか？
A. はい、Mac版のExcelでも問題なくお使いいただけます。Excel 2013以降のバージョンに対応しています。
Q. 不動産投資の知識がほとんどないのですが、使いこなせますか？
A. 初心者の方にも使いやすいように設計されています。基本的な不動産投資の用語解説も含まれていますので安心してご利用いただけます。
Q. このシートを使うとどのくらいの期間で物件購入まで進められますか？
A. 個人差はありますが、多くの方が6ヶ月〜1年程度で最初の物件購入に至っています。焦らず着実に進めることが大切です。